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文化和行为风险报告2018年

时间:2018-06-05 11:19:40  来源:  作者:

 伦敦/纽约(汤森路透监管情报) - 汤森路透已就金融服务公司如何管理行为风险和嵌入文化变革政策以满足不断增长的监管预期进行了第五次年度调查。这些结果突出显示了同比和区域趋势,使公司能够将其方法与文化的实际影响相对照,并与更广泛的行业进行风险分析。该报告为行业挑战和新兴最佳实践提供了宝贵的见解,旨在满足不断增长的监管预期。

来自全球600多家金融服务公司的合规和风险从业人员,包括G-SIFI,银行,经纪人,资产管理公司和保险公司参与了此次调查,该调查于2017年第四季度结束。
 
2018年的挑战和期望
- 点击(bit.ly/figure-35)查看图35:在管理未来一年的行为风险时,组织面临的关键挑战是什么?
 
关于公司未来一年在实施和管理行为风险时面临的主要挑战,今年的情况正在不断演变。今年对企业来说,前五大挑战是:
 
- 改变监管环境(2017年为56%,2016年为61%)
 
- 制定企业风险管理方法(2017年为42%,2016年为41%)
 
- 更加关注风险和控制(2017年为41%,2016年为38%)
 
- 了解风险对企业的影响是什么(2017年为41%,2016年为40%)
 
- 更加关注文化和公司治理(2017年为38%,2016年为38%)
 
- 点击(bit.ly/figure-36)查看firgure36:同比分析:在接下来的12个月中,我预计时间和资源的成本会致力于冒险
 
用于执行风险的时间和资源成本一年比一年保持显着相似,并且继续表明在过去五年中,三分之二左右的企业预计明年或将要花更多或更多的钱来处理风险。随着文化和行为风险缓解成为一如既往的业务,可以预期,如果没有任何重大的政策变化,时间和资源的成本就会降低。
结束思考
您公司面临的最大行为风险是什么?:点击(bit.ly/figure-37)
 
世界各地的金融服务公司都投资于满足不断变化的监管预期和有关文化和风险的要求。文化和行为风险的方法不断发展,企业仍在处理企业文化,销售实践等实质性问题,以及如何最好地始终如一地展示所需的良好客户成果。
 
企业和监管机构已经在改进他们对文化的识别,管理,衡量和缓解以及实施风险的方法和期望方面取得了进展。在文化和行为风险调查的五年中,随着企业即将进入实施阶段结束的意义,已经发生了可衡量的变化。
 
文化和行为风险问题不再被视为独立和独特的风险和合规领域,而更接近被视为企业内在的东西,并被视为如此。
 
发展文化和行为风险方法的下一阶段似乎与个人问责制紧密相连,世界各地的决策者和监管机构引入制度,试图为高级管理人员分配风险管理的具体责任。与此同时,FSB(在G20的支持下)公然将不恰当的激励措施与不当行为联系起来,将再次关注个人及其行为。
 
企业可能已经在文化和行为风险的实施阶段结束,但距离旅程结束还有很长的路要走。能够表现出强烈的积极文化行动能力以及缓解任何行为风险的能力已经成为企业所需的核心能力。总的来说,已经有了一个好的开始,但它需要不断完善,以确保它不仅符合所有的商业活动,而且还是一个不断变化的监管环境。
 
点击(在这里)访问完整的报告。
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